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1月23日,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉,為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管,提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性,2018年,中國銀保監(jiān)會組織對50家中資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展了公司治理現(xiàn)場評估工作。
據(jù)悉,此次銀保監(jiān)會抽取的50家法人機(jī)構(gòu)中,包括1家保險(xiǎn)集團(tuán)公司、28家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)及再保險(xiǎn)公司、20家人身險(xiǎn)公司、1家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
23家公司低于平均分
和往年一樣,2018年的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估依舊以《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)為依據(jù)。按照《辦法》規(guī)定,保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)綜合得分由機(jī)構(gòu)自評分和監(jiān)管評分加權(quán)得出,機(jī)構(gòu)自評分權(quán)重為40%,監(jiān)管評分權(quán)重為60%。
機(jī)構(gòu)自評分方面,由各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)公司治理的職責(zé)邊界、勝任能力、運(yùn)行控制、考核激勵(lì)、監(jiān)督問責(zé)五個(gè)方面進(jìn)行自我評價(jià)。監(jiān)管評分方面的指標(biāo)則分為“三會一層”運(yùn)作、內(nèi)部管控機(jī)制、集團(tuán)公司及股東股權(quán)治理四大類別,從公司治理架構(gòu)、公司治理制度建設(shè)、公司治理機(jī)制運(yùn)作等方面,全面評估公司治理的完備性和有效性。
據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì),此次銀保監(jiān)會針對50家中資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展的公司治理現(xiàn)場評估工作的平均得分為80.49,低于平均分的保險(xiǎn)公司有都邦產(chǎn)險(xiǎn)、燕趙財(cái)險(xiǎn)、長安責(zé)任、眾惠相互、久隆產(chǎn)險(xiǎn)、永安產(chǎn)險(xiǎn)、紫金產(chǎn)險(xiǎn)、浙商財(cái)產(chǎn)、長江財(cái)產(chǎn)、華安產(chǎn)險(xiǎn)、中遠(yuǎn)海運(yùn)自保、弘康人壽、昆侖健康、渤海人壽、新華養(yǎng)老等23家。
七大問題涉及股權(quán)等方面
根據(jù)銀保監(jiān)會的披露,此次評估主要發(fā)現(xiàn)了7大問題,分別為股東股權(quán)行為不合規(guī)、“三會一層”運(yùn)作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不嚴(yán)格、內(nèi)部審計(jì)不達(dá)標(biāo)、薪酬管理制度不完善、信息披露不充分、自我評價(jià)不客觀。
以股東股權(quán)行為不合規(guī)為例,其主要包括股東股權(quán)關(guān)系復(fù)雜,股權(quán)代持、隱形股東等問題仍然存在,股東爭奪控制權(quán)、不當(dāng)行使股東權(quán)利,股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)比例過高,股權(quán)管理不規(guī)范等。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,監(jiān)管層提到的這幾個(gè)問題中,有一些問題已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司的“頑疾”,在保險(xiǎn)公司治理評估中經(jīng)常出現(xiàn)。如內(nèi)部管控機(jī)制不達(dá)標(biāo)、關(guān)聯(lián)交易管理不嚴(yán)格、公司自我評級不客觀等。在2017年原保監(jiān)會的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評估中就曾出現(xiàn),原保監(jiān)會曾針對這些問題下發(fā)整改意見敦促整改,從此次的評估來看,一些公司的整改顯然還需要時(shí)間。
針對此次評估結(jié)果,銀保監(jiān)會將從三個(gè)方面督促保險(xiǎn)公司整改。其一,分類采取監(jiān)管措施,銀保監(jiān)會表示,將督促參評機(jī)構(gòu)抓緊對本次評估發(fā)現(xiàn)的公司治理問題進(jìn)行整改。對重點(diǎn)關(guān)注類和不合格類機(jī)構(gòu),視情況采取監(jiān)管談話、印發(fā)監(jiān)管意見、責(zé)令撤換公司董事會秘書、一年內(nèi)停止批準(zhǔn)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立等監(jiān)管措施。
此外就是“一對一”反饋評估結(jié)果和加強(qiáng)評估結(jié)果應(yīng)用。銀保監(jiān)會向參與現(xiàn)場評估的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“一對一”反饋公司治理評估結(jié)果、評估發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患,并要求參評機(jī)構(gòu)限期完成整改。同時(shí),對各機(jī)構(gòu)償二代下風(fēng)險(xiǎn)綜合評級公司治理風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行分值調(diào)整;將公司治理評估結(jié)果作為分支機(jī)構(gòu)批設(shè)、高管任免等行政審批事項(xiàng)的重要參考。
對于保險(xiǎn)公司而言,銀保監(jiān)會希望其做好以下工作:其一,抓緊完成整改,各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視此次公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題,在接到監(jiān)管部門關(guān)于公司治理評估的意見后,按照要求抓緊完成整改,并將整改結(jié)果書面報(bào)至銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會將在2019年的公司治理評估中重點(diǎn)評估各機(jī)構(gòu)的整改情況。
其二,有效提高公司治理水平。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)以此次評估為契機(jī),加強(qiáng)對公司治理相關(guān)監(jiān)管政策制度尤其是新出臺監(jiān)管制度的學(xué)習(xí),對照檢查本機(jī)構(gòu)公司治理的制度與運(yùn)作流程,全面提升公司治理的實(shí)際效果。