行業(yè)資訊
Industry information
Industry information
《經(jīng)濟參考報》記者獲悉，中國銀保監(jiān)會近日向銀保監(jiān)局、銀行、保險等機構下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作的通知》。
在對商業(yè)銀行的要求中，《通知》重點提到將排查股權和關聯(lián)交易問題。在股權情況中，監(jiān)管要求銀行對股權的獲得、股東的資質(zhì)、出資的資金來源、股權質(zhì)押等行為進行自查，并報送監(jiān)管部門。根據(jù)《通知》附件，股權獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求則是，如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系是否清晰透明。
在關聯(lián)交易制度建設及穿透識別方面，《通知》提到，要重點排查當前銀行業(yè)機構是否存在向關聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。是否存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的情況。是否存在通過掩蓋或不盡職審查關聯(lián)關系、少計關聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關聯(lián)方授信風險敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關聯(lián)交易審批的情況。
據(jù)了解，此次檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實際情況適當追溯和延伸。
