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中國保監(jiān)會3月7日召開新聞發(fā)布會，發(fā)布了修訂后的《保險公司股權管理辦法》?！掇k法》重點明確了保險公司股東準入、股權結構、資本真實性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范。一是進一步嚴格股東準入?！掇k法》針對財務類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設立嚴格的約束標準，設定市場準入負面清單，進一步提高準入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，明確入股保險公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險業(yè)姓保，防止將保險公司作為融資平臺。
保監(jiān)會有關部門負責人回答記者提問時表示，嚴格準入條件，在財務狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴格的要求，特別是對控制類股東加強適當性核查，對其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷、經(jīng)營記錄、既往投資等情況嚴格考察評估，確保其具備投資保險業(yè)的風險管控能力和審慎投資理念。設定市場準入負面清單，明確規(guī)定了股權結構不清晰或存在糾紛的、有過代持記錄的、提供虛假資料或不實聲明的以及對保險公司經(jīng)營失敗和重大違規(guī)行為負重大責任等的投資人不得投資入股。
二是強化股權結構監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響，將保險公司股東劃分為財務Ⅰ類、財務Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風險隔離、關聯(lián)交易、信息披露等方面，對股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實防范大股東濫用權利、進行不當利益輸送等問題。
保監(jiān)會有關部門負責人表示，新的辦法正式實施以后，原則上不會對現(xiàn)有保險公司的股權結構進行追溯調(diào)整，但會對部分股權結構存在風險隱患的保險公司進行窗口指導，采取針對性的監(jiān)管措施。對于新發(fā)生的投資保險公司行為，嚴格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行。
三是加強資本真實性監(jiān)管。明確投資入股保險公司需使用來源合法的自有資金，投資人不得通過設立持股機構、轉(zhuǎn)讓股權預期收益權等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，著力解決資本不實、虛假出資等問題。
四是加強穿透監(jiān)管。明確監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式的原則，在股權結構、資金來源以及實際控制人等方面，對保險公司實施穿透式監(jiān)管。強化對投資人背景、資質(zhì)和關聯(lián)關系穿透性審查，將一致行動人納入關聯(lián)方管理，明確可以對資金來源向上追溯認定，將保險公司股東的實際控制人變更納入備案管理，重點解決隱匿關聯(lián)關系、隱形股東、違規(guī)代持等問題。
五是加大對股東的監(jiān)管和問責力度。建立事前披露、事中追查、事后問責的全鏈條審查問責機制。通過股權預披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強股權審查。同時加大對違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責令改正、限制股東權利、責令轉(zhuǎn)讓所持股權、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。
