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中國(guó)金融開(kāi)放的步伐不斷加快，上海無(wú)疑是排頭兵。
5月13日，上海市金融辦（下稱(chēng)“金融辦”）負(fù)責(zé)人介紹了擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放先行先試情況：根據(jù)市委市政府要求，對(duì)照中國(guó)人民銀行易綱行長(zhǎng)宣布的金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放措施，上海形成了進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放先行先試的舉措。同時(shí)，會(huì)同在滬金融管理部門(mén)，在統(tǒng)籌行業(yè)類(lèi)別、開(kāi)放內(nèi)容以及國(guó)別地區(qū)的基礎(chǔ)上，形成了一批金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放項(xiàng)目上報(bào)國(guó)家金融管理部門(mén)。
金融辦表示，上海在我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放方面一直走在全國(guó)前列。截至目前，聚集了股票、債券、期貨、貨幣、外匯、黃金、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融要素市場(chǎng)。2017年上海金融市場(chǎng)交易總額達(dá)1428萬(wàn)億元，直接融資總額達(dá)7.6萬(wàn)億元，占全國(guó)直接融資總額的85%以上。外資金融機(jī)構(gòu)占本市所有持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)近30%。近期，上海將在以下六個(gè)方面爭(zhēng)取先行先試。
一是擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放。比如，支持外國(guó)銀行在滬同時(shí)設(shè)立分行和子行，支持商業(yè)銀行在滬發(fā)起設(shè)立不設(shè)外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財(cái)公司，支持外資銀行開(kāi)展代理發(fā)行、代理兌付等。
此前，4月底，約旦阿拉伯銀行總行決定設(shè)立上海分行，匯豐銀行（中國(guó)）決定申請(qǐng)第三方資金存管業(yè)務(wù)；4月28日，法國(guó)歐諾銀行和光明食品集團(tuán)等簽定投資協(xié)議，擬共同設(shè)立上海光明歐諾消費(fèi)金融有限公司，并向監(jiān)管部門(mén)提交了申請(qǐng)材料，監(jiān)管部門(mén)已開(kāi)展設(shè)立輔導(dǎo)，這將是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家在中國(guó)設(shè)立的首家消費(fèi)金融公司。
二是擴(kuò)大證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放。比如，支持在滬設(shè)立外資控股證券公司、基金公司、期貨公司，允許其從事經(jīng)紀(jì)、咨詢(xún)等。
5月3日，瑞銀（UBS）就表示已經(jīng)申請(qǐng)中國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其增持其在華合資券商股權(quán)至51%；5月8日，野村控股株式會(huì)社（Nomura）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了設(shè)立外商投資證券公司的申請(qǐng)材料，野村控股株式會(huì)社擬持股51%；近日，摩根大通也向證監(jiān)會(huì)提出了在華設(shè)立外資控股券商的申請(qǐng)。
三是擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放。比如，放開(kāi)在滬外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)范圍，支持外資來(lái)滬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理和公估業(yè)務(wù)，支持設(shè)立外資控股人身險(xiǎn)公司等。
5月2日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意工銀安盛人壽公司發(fā)起籌建工銀安盛資產(chǎn)管理公司，這是我國(guó)擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放后獲批的第一家合資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；5月4日，富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)（百慕大）公司向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)提交了籌建富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)材料，富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)（百慕大）公司為瑞士再保險(xiǎn)、盈科拓展集團(tuán)等持股的富衛(wèi)集團(tuán)全資子公司。
四是擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放。比如，支持境外投資者參與上海證券市場(chǎng)，支持境外創(chuàng)新企業(yè)在滬發(fā)行中國(guó)存托憑證（CDR），爭(zhēng)取年內(nèi)開(kāi)通“滬倫通”，進(jìn)一步擴(kuò)大熊貓債規(guī)模等。
5月11日晚間，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，“為穩(wěn)妥安排創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證，證監(jiān)會(huì)擬對(duì)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》個(gè)別條款進(jìn)行修訂，并從今天開(kāi)始就修訂內(nèi)容公開(kāi)征求意見(jiàn)。”也有參與CDR工作的券商此前對(duì)記者透露，幾家大型中概股的CDR已經(jīng)在準(zhǔn)備中，最快預(yù)計(jì)7月前后就能落實(shí)。
此外，2015年中國(guó)和英國(guó)宣布啟動(dòng)“滬倫通”可行性研究之后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)上交所成立“滬倫通”領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，并形成高層協(xié)商和工作團(tuán)隊(duì)聯(lián)合辦公的機(jī)制來(lái)推進(jìn)研究工作。2017年開(kāi)始，滬倫通“通車(chē)”的預(yù)期不斷升溫。今年初，也有接近倫交所的人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者透露，滬倫通離“通車(chē)”不遠(yuǎn)，并稱(chēng)“中英雙方都有強(qiáng)烈意愿推動(dòng)‘滬倫通’，英國(guó)會(huì)選擇一批頂級(jí)的上市公司提供給中國(guó)投資者在中國(guó)交易時(shí)段交易，倫交所也會(huì)選派一些券商擔(dān)任做市商，而交易則會(huì)在上海進(jìn)行清算、結(jié)算，反之亦然?！?/span>
五是拓展FT賬戶(hù)功能和使用范圍。圍繞人民幣國(guó)際化，建設(shè)人民幣全球服務(wù)體系。爭(zhēng)取將FT賬戶(hù)復(fù)制推廣至長(zhǎng)三角地區(qū)和長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，以及拓展FT賬戶(hù)的投融資功能等。
FT賬戶(hù)是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革的一大創(chuàng)新，目前僅在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)施。作為一個(gè)本外幣一體化賬戶(hù)，F(xiàn)T賬戶(hù)資金的跨境流動(dòng)管理，采取一線(xiàn)審慎監(jiān)管、二線(xiàn)有限滲透的原則。也就是說(shuō)，F(xiàn)T賬戶(hù)一線(xiàn)連通境外賬戶(hù)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的FT賬戶(hù)，可以實(shí)現(xiàn)與兩類(lèi)賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)，以及經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資的自由匯兌；二線(xiàn)連通境內(nèi)賬戶(hù)，可以與境內(nèi)其他賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)有限滲透，資金劃轉(zhuǎn)視同跨境業(yè)務(wù)管理。不占用外債規(guī)模、不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
目前，F(xiàn)T賬戶(hù)可以提供包括跨境融資、跨境并購(gòu)、跨境理財(cái)、跨境發(fā)債等經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)下的本外幣一體化金融服務(wù)。截至2017年12月底，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)累計(jì)共有56家金融機(jī)構(gòu)通過(guò)分賬核算系統(tǒng)驗(yàn)收，開(kāi)立7.02萬(wàn)個(gè)FT賬戶(hù)，累計(jì)融資總額1.1萬(wàn)億元，賬戶(hù)內(nèi)資金余額2176億元。
六是放開(kāi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，放寬外資金融服務(wù)公司開(kāi)展信用評(píng)級(jí)服務(wù)的限制等。
去年6月，基于《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》，央行發(fā)布《銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入服務(wù)指南》，適用于銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)審批事項(xiàng)的申請(qǐng)和辦理。受理和決定機(jī)構(gòu)均為人民銀行，明確“無(wú)數(shù)量限制”。記者也了解到，目前Visa、美國(guó)運(yùn)通、萬(wàn)事達(dá)卡等外資銀行卡清算機(jī)構(gòu)均已遞交了申請(qǐng)材料。
今年3月21日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)發(fā)布公告，放開(kāi)外商投資支付機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入限制，歡迎和鼓勵(lì)外資機(jī)構(gòu)參與中國(guó)支付服務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)。5月2日，首家外資公司W(wǎng)orld First向中國(guó)人民銀行提交了進(jìn)入第三方支付市場(chǎng)的申請(qǐng)函。據(jù)悉，World First是英國(guó)第三大外幣兌換公司，主要業(yè)務(wù)是為企業(yè)和個(gè)人賣(mài)家提供國(guó)際支付服務(wù)。由于近年來(lái)中國(guó)跨境電商的高速發(fā)展，為中國(guó)跨境電商提供國(guó)際收款業(yè)務(wù)已經(jīng)逐漸成為World First的業(yè)務(wù)重心。
